Har du ikke importert en kontoutskrift ennå, står bare knappen Importer kontoutskrift på Avstemming. Den tar deg til Bankkobling, der du henter banken fra Folio eller laster opp fila.
Banklinjene står per dag på Avstemming under Bank. Lista viser Ikke koblet til du velger noe annet: linjene som ikke er koblet til et bilag eller en faktura, er arbeidet. Tallet på hver fane sier hvor mange linjer den har, og en fane uten linjer vises ikke. I lista står butikken, uten bankens referansenummer. Hele teksten fra banken står når du åpner linja. Har foretaket flere bankkontoer, velger du kontoen øverst.
Øverst står årets tolv måneder under Måneder, med hvor mange linjer som er åpne i hver, «Klar» når måneden kan lukkes, eller «Differanse» når alt er koblet, men banken og regnskapet ikke er like ved slutten av måneden.
Under står tre tall side om side: det som er bokført i Klapp på kontoen, saldoen på kontoutskriften fra banken, og differansen mellom dem. De gjelder året til nå, eller slutten av måneden du har valgt. Er det en differanse for året, står dagen den oppsto, for eksempel «Differansen oppsto 14. jun 2026». Trykk på den, så åpnes den måneden. Under tallene står hvor mange av banklinjene som er koblet, for eksempel «34 av 36 banklinjer er koblet».
På en stor skjerm står lista i to kolonner under Ikke koblet: til venstre det som er bokført i Klapp, men ikke står i banken, og til høyre det banken har som ikke er koblet til noe, med antall og sum øverst i hver. På telefonen står det bokførte under fanen Bokført, ikke i bank.
Koble selv
På en stor skjerm kan du krysse av poster til venstre og banklinjer til høyre og koble dem, for eksempel når Klapp ikke fant paret selv. Nederst står summen på hver side. Trykk Koble.
På telefonen trykker du Velg flere. Kryss av banklinjene under Ikke koblet, bytt til Bokført, ikke i bank og kryss av postene der. Valget blir med når du bytter fane, og knappen nederst viser hvor mange du har valgt.
- Én banklinje kan kobles mot flere poster, for eksempel en samlet utbetaling. Flere banklinjer kan kobles mot én post, for eksempel et kjøp betalt i to trekk. Flere mot flere går ikke: velg én på den ene siden.
- Står posten i en annen måned enn banklinja, flyttes den til datoen banken trakk pengene, med samme regler som «Flytt til» i månedsavslutningen. Knappen sier det, for eksempel «Flytt til 2. okt 2026 og koble». Da er banken og regnskapet like i begge månedene.
- Er banklinja i valuta og kronebeløpet litt ulikt det som er bokført, bokføres forskjellen som valutatap (8160) eller valutagevinst (8060) på bankdatoen. Trykk Koble og bokfør kursdifferansen.
- Går ikke summene opp, står det hvorfor, og du kan ikke koble.
Bokfør mange linjer på én konto
Har du mange banklinjer som skal på samme konto, for eksempel tolv trekk fra et abonnement eller alle gebyrene i et år, krysser du av linjene under Ikke koblet (på telefonen etter Velg flere) og trykker Bokfør på konto nederst. Velg alle like krysser av alle ukoblede linjer med samme tekst og samme retning som de du har valgt.
Velg kontoen, og eventuelt mva-kode, en tekst på bilagene, leverandør, avdeling og prosjekt. Knappene «Privat: …» velger eierens konto, eller kapitalkontoen til hver deltaker i et ansvarlig selskap. Velger du 2910 Gjeld til ansatte i et aksjeselskap med ansatte, velger du også hvem av de ansatte det gjelder. Beløpet står da på den ansatte i ansattreskontroen. Før noe bokføres, ser du hvor mange bilag det blir, summen og kontoen, og hvilke linjer som ikke kan bokføres og hvorfor. Trykk «Bokfør 12 bilag». Hver linje blir sitt eget bilag med datoen og beløpet fra banken, og koblet til banklinja.
- En kjøpskode gjelder bare penger ut, og en salgskode bare penger inn. Linjer som går den andre veien, avvises.
- Var foretaket ikke registrert for mva på datoen, føres linja uten mva, og det står i oppsummeringen.
- Krever kontoen avdeling eller prosjekt og ingen er valgt, avvises linja.
- Etterpå står hvor mange som ble bokført, og hvorfor de andre ble avvist. Hadde alle linjene samme tekst, kan du trykke Lag bankregel av dette, så foreslår Klapp kontoen neste gang. Se Lag en bankregel.
Et kjøp trenger fortsatt kvitteringen eller fakturaen som bilag. Et gebyr, renter eller et uttak har ingen kvittering: der er kontoutskriften dokumentasjonen.
Åpne en linje
Trykk på en linje. På telefonen står den alene, og Avstemming øverst tar deg tilbake dit du var i lista. På en bredere skjerm, som en brettet telefon eller et nettbrett, står linja ved siden av lista, og Lukk lukker den. Er linja koblet til et bilag eller en faktura, ligger dokumentet bak bindersen. Navnet på kunden eller leverandøren åpner kortet, og i hovedboka åpner bilaget linja er bokført som. Varselet om en innbetaling og Siste bevegelser på oversikten åpner linja direkte.
Det som kobles av seg selv
Du trenger ikke trykke noe for å avstemme det som er sikkert. Klapp kobler hver natt, når du importerer en kontoutskrift, når banken hentes fra Folio, når Klapp har lest en kvittering, og når du åpner avstemmingen:
- Linjer som allerede er bokført, der én postering har samme beløp og dato. Mange like beløp tett i tid pares i datorekkefølge.
- Linjer som er summen av flere bokførte posteringer innenfor tre dager. Lønnen går ofte ut som én linje mens hovedboka har nettolønn og trekk hver for seg, og banken slår sammen flere innbetalinger til én samleinnbetaling. Klapp kobler bare når bare én kombinasjon av beløp går opp. Åpner du linja, står alle bilagene den dekker.
- Kjøp du alt har bokført med firmakontoen, når linja deres kommer.
- Kvitteringer som ligger i bilagsmottaket og finner sin banklinje. Et kjøp i dollar eller euro finnes på valutabeløpet. Bilaget får da «betalt fra bank», kontoen og kursen banken brukte, og du bokfører det som vanlig.
En innbetaling med fakturaens KID og nøyaktig beløpet som gjenstår, registreres også av seg selv: fakturaen blir betalt og innbetalingen bokført. Det samme gjelder betalingen av en kjøpsfaktura med KID. Delbetalinger, for mye betalt, purregebyr og treff uten KID venter på deg. Er Klapp sikker på dem, står det en knapp som registrerer alle på en gang: Registrer.
Det gjelder også når regnskapsføreren din ellers registrerer betalingene: Klapp gjør dem som er sikre, og de står i historikken.
Betaler du en kjøpsfaktura i valuta fra banken, føres forskjellen mellom det bokførte beløpet og det som gikk ut som valutagevinst eller valutatap. Et kortkjøp i valuta som ble bokført før banklinja kom, står under Kursdifferanser. Trykk Bokfør kursdifferansen.
Hvorfor dette forslaget?
Åpne en linje. Hvert forslag sier hva det er, for eksempel «Kvittering fra Spotify AB», og under står brikker som sier hva som stemmer: «Samme beløp», «7 dager før forfall», «KID stemmer». «Navn likner – sjekk» betyr at bare navnet stemmer, og det bommer oftere enn de andre. Trykk Vis detaljer for å se verdiene side om side.
Ett og ett forslag
Har Klapp forslag, står en knapp med antallet, for eksempel «Gå gjennom de 5 forslagene». Du får én banklinje med det beste forslaget per skjerm. Er det ingen forslag, står ikke knappen.
En betaling av en leverandørfaktura som står i regnskapet uten bilag i Klapp, for eksempel en faktura fra før du flyttet regnskapet hit, er også et forslag i køen. Da står «Bokfør som betaling til» leverandøren, og Riktig gjør opp leverandørgjelden. Kjøpet er alt bokført, så ingen kostnad føres en gang til.
- Riktig gjør det samme som knappen på linja.
- Endre lukker køen og åpner linja, der de andre valgene står.
- Hopp over går videre uten å gjøre noe.
Lukk en måned
Året velger du øverst i avstemmingen. Alle tolv månedene står under Måneder. «3 åpne» betyr tre banklinjer som ikke er koblet, og «Klar» at alle er koblet og måneden kan lukkes. «Differanse» betyr at alt er koblet, men at saldoene ikke er like ved slutten av måneden. En lukket måned har en hengelås. Står det «avvik», ble måneden lukket med en differanse som er forklart. Trykk en måned, så viser lista under bare den måneden: linjene som ikke er koblet når måneden er åpen, og alle linjene når den er lukket. Inneværende måned kan du se på, men ikke lukke før den er over. Du ser også saldoen i banken og i hovedboka ved slutten av måneden, og under Saldo per dato dagene der det oppsto nye avvik. Der finner du dagen du skal lete. Hele året tar deg tilbake til hele lista. Er de enige, lukker du måneden med knappen under, der måneden står med navn. Er de ikke enige, står postene bak differansen under «Dette er differansen». Banklinjer som ikke er koblet til noe bilag, står bare som en setning med antallet og summen der, fordi de står i lista Ikke koblet under. Det vanligste er et kjøp bokført på slutten av måneden som banken trakk i neste, for eksempel et kortkjøp lørdag 28. februar som ble trukket mandag 2. mars. Da står det «Bokført 28.02.2026, i banken 02.03.2026». Er det en kvittering fra bilagsmottaket med leverandør, trykker du «Flytt betalingen til 02.03.2026». Kjøpet blir stående på datoen på kvitteringen, som leverandørgjeld, og betalingen fra banken føres på bankdatoen, som når du trykker Marker som betalt på en kjøpsfaktura. Kostnaden og mva-en blir i samme måned og termin, og i leverandørreskontroen ser du kjøpet og betalingen hver for seg. Andre bilag får «Flytt til 02.03.2026»: datoen på bilaget endres til bankdatoen, med samme bilagsnummer, og den gamle versjonen står i historikken på bilaget. Et slikt bilag med mva som ville havnet i en annen mva-termin, eller et bilag som er laget av lønn, faktura eller en annen flyt, flyttes ikke herfra; det står hvorfor. Vil du heller beholde datoen, skriver du hva differansen skyldes før du lukker. Linjene i en lukket måned er låst: du kan se dem, men ikke koble fra, angre eller bokføre på dem, og de står ikke i køen. Klapp kobler dem heller ikke av seg selv. Det samme gjelder det linjene er koblet til: en betaling på en faktura eller et bilag kan ikke angres, og et bokført bilag kan ikke annulleres eller rettes, før måneden er åpnet igjen. Bilaget står da som Skrivebeskyttet med hvilken måned det gjelder og en lenke dit. En spillejobb får ikke nytt spillested eller ny fordeling når utbetalingen til bandet står på en linje i måneden, og i hovedboka sier Endre fra før skjemaet åpnes. Har du regnskapsfører, er det regnskapsføreren som åpner en lukket måned igjen. Fører du regnskapet selv uten regnskapsfører, trykker du på måneden, skriver hvorfor den åpnes og trykker Åpne måneden igjen.
Før du lukker, skriver du saldoen på kontoutskriften ved slutten av måneden. Er kontoen koblet til Folio, står saldoen fra banken der allerede. Er den ikke den samme som linjene i Klapp gir, kan en linje mangle i importen. Da står avviket under feltet, og du må importere det som mangler eller forklare avviket før du lukker. På en lukket måned står saldoen fra banken, og Last ned avstemmingsrapport (PDF) gir deg avstemmingen for måneden med saldoene, forklaringen og postene som står åpne på hver side.
Avstem fra en dato
Startet du å importere kontoutskrifter midt i året, er det ingen banklinjer før den datoen. Trykk Avstem fra en senere dato ved Måneder, velg den første dagen i kontoutskriften, og trykk Lagre. Månedene før står som «før avstemming», og differansen regnes fra den datoen. Har foretaket flere bankkontoer, gjelder datoen kontoen du har valgt.
Når banken sender noe nytt i en lukket måned
En lukket måned betyr at banken og hovedboka stemmer for den måneden. Kommer det en ny transaksjon datert i måneden etter at den ble lukket, stemmer det ikke lenger. Da åpner Klapp måneden igjen av seg selv. Det skjer når banken hentes fra Folio, og når du importerer en kontoutskrift med en linje i måneden. Linjer som alt var der da måneden ble lukket, åpner ingenting.
Trykker du på måneden, står det når den ble åpnet og hvorfor, for eksempel «Banken sendte en ny transaksjon for august 2026: 14. august 2026 −1 250 kr». Det står også i «Til deg» og i tallet ved Avstemming i menyen, og i historikken til foretaket. Koble den nye linja som vanlig, og lukk måneden igjen når banken og hovedboka er enige.
Bokført, ikke i banken
Fanen Bokført, ikke i bank står når det finnes slike poster, og viser den andre siden: posteringer på bankkontoen i hovedboka som ingen banklinje er koblet til. Under hver post står det kort hva banken har som likner. Er en innbetaling ført et par dager før banken fikk den, står banklinja med samme beløp under posten. Trykk Koble. Reverseringer og flyttinger mellom måneder går i null mot hverandre og står sammenfoldet nederst.
Trykk på en post for å åpne den ved siden av lista, som en banklinje. Der står hva det betyr, hva banken har som likner, og hvordan bilaget er ført, linje for linje. Kvitteringen eller vedlegget ligger bak bindersen, eller under Vis dokumentet. Åpne i hovedboka tar deg til bilaget.
- Banken har summen: banklinja er denne posten og en annen post til sammen, typisk et kjøp i valuta der kursdifferansen er ført for seg. Trykk Koble begge.
- Banklinja er koblet til noe annet: bankreferansen i bilaget står i en banklinje som er koblet til et annet bilag eller en annen faktura. Da er den trolig koblet feil. Trykk Flytt koblingen hit.
- Kan være ført to ganger: banken har én linje på beløpet, og den er alt koblet til noe annet. Se på begge. Er posten en kopi, annullerer du den i hovedboka.
- Banken har nesten samme beløp: vanlig for kjøp i valuta, der banken brukte en annen kurs enn bilaget.
Trykk på banklinja for å åpne den.
Sletter du et bilag som var koblet til en banklinje, kobles linja fra, og den står under Ikke koblet igjen. Slår du sammen bilag i bilagsmottaket, følger banklinja med til det nye bilaget.
Innbetaling på en post fra før Klapp
Har du flyttet regnskapet til Klapp, står det ofte salg på kundefordringene (1500) uten en faktura her. Kommer innbetalingen i banken, finner Klapp posten når beløpet er nøyaktig det som står åpent på den, og viser salget og datoen. Trykk Bokfør som innbetaling på kundefordringen. Salget er alt bokført, så dette gjør bare opp fordringen: ingen ny inntekt og ingen mva. Posten lukkes også under åpne poster på 1500.
Klapp foreslår bare én post. Har flere poster samme beløp, må teksten i banken skille dem, for eksempel fakturanummeret. Ellers kobler du linja selv. En delbetaling foreslås bare når fakturanummeret står både i banken og på posten, og resten blir stående åpent. Betaler du tilbake noe en kunde hadde til gode, heter knappen Bokfør som tilbakebetaling til kunden. Det samme gjelder et uttak som betaler en leverandørfaktura fra før Klapp: da står leverandøren og fakturaen på linja.
Klapp foreslår bare en hel post, ikke en rest av en post som er delvis betalt, og ikke en post som en annen betaling med samme beløp kan ha gjort opp. Hvilke poster som står åpne, regner Klapp slik: poster du har matchet selv er lukket, et salg og en betaling med samme beløp hører sammen, og resten regnes som betaling av de eldste postene først.
Utbetaling av lønn
Står nettolønnen som skyldig lønn på 2910, finner Klapp utbetalingen når beløpet er det som står på kontoen, det som står til én ansatt, eller nettolønnen til alle de ansatte i ett lønnsbilag. Det siste gjelder også når en eldre rest står igjen. Trykk «Bokfør som betaling av nettolønn». Betalingen fordeles på hver ansatt, og lønnsmåneden står som utbetalt. Se månedens lønn.
Mangler kvittering
Et uttak uten match viser Mangler kvittering. Ligger kvitteringen alt i bilagsmottaket med samme beløp, står den som forslag. Trykk Åpne bilaget og registrer det som betalt fra bank, så dukker det opp som forslag på linja. Ellers laster du opp kvitteringen rett fra linja: dato, beløp og leverandør er fylt inn.
Linja er selve hendelsen
Noen linjer har ingen kvittering, fordi kontoutskriften er dokumentet: bankgebyr, renter, valutagevinst og -tap, forskuddsskatt, og penger du tar ut av eller setter inn i foretaket. Trykk Har ikke kvittering på linja (på en innbetaling heter knappen Har ikke faktura), og trykk knappen for det linja er. I et ansvarlig selskap velger du også hvem av deltakerne det gjelder. Se uttak og arbeidsgodtgjørelse i et ansvarlig selskap.
Bokfør mot ansatt
Har aksjeselskapet ansatte i ansattregisteret, står også Bokfør mot ansatt under Har ikke kvittering. Bruk det når foretaket har betalt noe som var den ansattes, for eksempel et privat kjøp med firmakortet. Trykk knappen, velg hvem det gjelder, og trykk knappen med navnet. Den ansatte skylder da foretaket beløpet. Det trekkes i lønn eller betales tilbake, og det står på den ansattes linje i ansattreskontroen.
Betaler den ansatte tilbake til bankkontoen, trykker du Har ikke faktura på innbetalingen og Bokfør mot ansatt der. Da går det hun skyldte ned med beløpet.
Har foretaket ingen ansatte i registeret, står ikke valget. Legg den ansatte inn under Lønn først. I et enkeltpersonforetak og et ansvarlig selskap er det eierens penger, og da er det et uttak.